AI訴求_20260806

＼ 2026年6月施行予定保険業法改正への備え／

面談後の証跡下書きを
AIが約30秒で作成。

面談ごとの記録工数を約1/4に。^※
意向把握・比較推奨販売の証跡を
仕組みで残せる保険代理店向け顧客管理システム。

システム画面

詳しい資料を見る

こんなお悩みありませんか？

面談の証跡記録に時間がかかっている

記録項目が多く抜け漏れが心配

募集人ごとに証跡の粒度に差が生じている

管理者が全募集人の証跡を網羅的に確認することが難しい

MCエキスパートクラウド導入で

1人あたり20時間/月
の記録工数を削減

※試算: 1商談あたりの記録工数 20分 → 5分
（AIが約30秒で下書き作成→募集人が確認・微修正で計約5分）
削減 △15分 × 1日4商談 × 月20日 = 月1,200分 = 約20時間/月（年換算約240時間）

MCエキスパートクラウドが
選ばれる3つの理由

保険代理店の面談証跡・顧客管理に必要な機能を1つに。

REASON 01

AIで面談証跡の下書きを約30秒で作成

面談の文字起こしから証跡フォーマットの下書きまでAIが自動作成。一から入力する手間を減らし、事務工数を大きく圧縮します。

REASON 02

保険業法・意向把握項目を標準テンプレートで整える

意向把握・比較推奨販売の際に残すべき項目をあらかじめテンプレート化。募集人による証跡の粒度差を減らし、品質を平準化します。

REASON 03

期限管理とチェック機能で管理者の負担を軽減

記録期限・面談証跡の提出状況をシステムで管理。管理者が一件ずつ確認する負荷を減らし、代理店全体のコンプライアンス体制を支えます。

AIが残す
“攻めの証跡”サンプル

これほど詳細な記録を手入力で残すことは、実務上、大きな負担となります。
長期的なアフターフォロー を見据えれば、面談でお預かりした大切な情報は、
可能な限り漏れなく記録 しておきたいものです。

SAMPLE

AIが自動記録した面談メモ（例）

【相談者の属性】
・氏名：〇〇さん（テスト用）
・年齢：〇〇歳
・職業：会社員
・配偶者：〇〇歳、会社員
・住所：〇〇
・実家に同居中

【家族構成】
・長女：〇〇歳、保育園利用中

【収入情報】
・相談者：月給〇〇万円（額面）、年2回ボーナス1ヶ月分、年収約〇〇万円
・配偶者:月給〇〇万円（額面）、年2回ボーナス1.5ヶ月分、年収約〇〇万円
・児童手当：長女〇〇万円
・月収合計:約〇〇万円

【現在の支出】
・住居費:月〇〇万円（実家同居、光熱費・水道代込み）
・食費:月〇〇万円
・日用品:月〇〇万円
・車関連:駐車場〇〇万円、ガソリン〇〇万円（2台合計）
・保険料:相談者のiDeCo月〇〇円、〇〇生命ドル建て月約〇〇円、娘の学資保険月〇〇円、配偶者の医療保険年〇〇円（月約〇〇円）
・保育料:月〇〇万円
・携帯・通信費:月約〇〇円
・娯楽費・小遣い:月〇〇万円
・貯蓄:月〇〇万円
・月間支出合計:約〇〇万円
・月間黒字:約〇〇万円

【資産状況】
・退職金見込み:各自〇〇万円程度と推定
・配偶者の年金定期便:第1号〇〇ヶ月、一般厚生年金〇〇ヶ月、合計〇〇ヶ月、予想年金額〇〇円
・相談者の年金定期便:第1号〇〇ヶ月、一般厚生年金〇〇ヶ月、合計〇〇ヶ月、予想年金額〇〇円

【相談の背景】
・過去に保険会社に相談した程度で、本格的なライフプランニングは初めて
・家計全体の見直しが必要と感じている
・住宅購入に伴う今後の資金計画を立てたい
・現在の保険加入状況の整理と必要保障の検討が必要

【相談内容】
・ライフプラン表作成による家計全体の把握
・家計管理の基本（消費50%・浪費30%・投資20%の黄金比率）の説明
・現在の家計状況が健全であることの確認（投資比率50%）
・お子様の教育費計画（公立小中高、私立大学想定）
・車の買い替え費用計画（2年後に〇〇~〇〇万円、〇〇年ごとの買い替え）
・ライフイベント計画（犬の購入〇〇年後〇〇万円、沖縄旅行〇〇~〇〇年ごと〇〇万円、家電買い替え〇〇年ごと〇〇~〇〇万円）
・引越しに伴う生活費の変化（光熱費の増加見込み）

【今後のアクション】
・次回面談で保険・投資関連の入力を完了
・ライフプラン表の完成とそれに基づくアドバイス
・保険見直しの具体的な検討

↑ スクロールできます

音声を聞き取り文字起こしを行い、項目ごとに整理して詳細に記録できるため、証跡管理を効率化する「守り」の側面だけでなく、営業に活きる情報を確実に残す「攻め」の側面からも、お客様への長期的なアフターフォローを支えることが可能です。

2026年6月
保険業法改正で何が変わる？

面談証跡に関わる主な論点を4つに整理しました。

Q1. 2026年6月保険業法改正の要点は？

顧客本位の業務運営をより明確に求める改正が予定されており、意向把握・比較推奨販売の適切な実施と、その証跡の記録が一段と重視される方向です。※本ページの制度情報は 2026年8月時点のものです。

Q2. 「意向把握」と「意向確認」の違いは？

意向把握は面談の入口で顧客の意向を掘り下げるプロセス、意向確認は設計書・申込書で意向との合致を確認するプロセス。両者はセットで運用され、それぞれの証跡を残すことが求められます。

Q3. 比較推奨販売の「ハ方式」廃止で何が変わる？

改正後はイ方式・ロ方式が中心の販売方式となる方向で議論が進んでいます。方式ごとに残すべき比較・推奨理由の説明内容が異なり、面談ごとに整合した証跡を残す運用が重要になります。

Q4. 証跡不備があった場合の実務リスクは？

監督当局の検査・苦情対応の場面で意向把握や比較推奨理由の説明状況を証跡で示せないと、代理店の説明責任を果たせないリスクとなり得ます。日々の面談での記録運用が備えの起点となります。

AI証跡記録の
3STEP

面談から証跡完成までの、募集人の対応工数を最小限に。

STEP

面談を録音

対面・オンラインいずれの面談形式にも対応。専用機材は不要で、通常どおり面談を進めていただけます。

▼

STEP

AIが文字起こし→証跡下書き

録音データから発言をテキスト化し、意向把握・比較推奨などの証跡フォーマットに沿った下書きを自動作成します。

▼

STEP

募集人が確認・修正のうえ確定

下書きの内容を確認し、必要箇所を修正のうえ確定します。従来約20分を要していた記録工数が、約5分に短縮されます。

面談証跡を支える
4つの機能

保険代理店の顧客管理システム（CRM）として必要な機能を統合。

AI文字起こし・下書き作成

面談録音から文字起こしと証跡下書きを自動生成。事務工数を大きく削減します。

意向把握・証跡テンプレート

面談の段階に応じた標準テンプレートで、募集人による記録品質のばらつきを抑えます。

期限管理・提出状況ダッシュボード

面談後の証跡入力期限と提出状況を一覧化。管理者のチェック負担を軽減します。

顧客管理（CRM）

顧客プロフィール・世帯情報・保有契約・面談履歴を一元管理。営業活動と証跡運用をつなぎます。

導入までの
ステップ

代理店様の業務運用に合わせ、段階的に進めてまいります。

資料ダウンロード

機能概要・想定コストの目安をご確認いただけます。

▼

オンライン打ち合わせ

代理店の業務フロー・現状課題をヒアリングし、活用イメージをすり合わせます。

▼

初期設定・トライアル

証跡テンプレート・ユーザー権限の設定をサポート。実際の面談で試していただけます。

▼

本格運用

運用開始後もカスタマーサクセスチームが継続的にサポートいたします。

よくあるご質問
FAQ

意向把握シートのテンプレートは提供されますか？

MCエキスパートクラウドでは、意向把握・比較推奨販売において記録すべき項目をあらかじめ搭載したテンプレートをご用意しております。代理店様ごとのカスタマイズにも対応可能です。

対面面談・オンライン面談どちらも対応できますか？

はい、対面・オンラインいずれの面談形式にも対応しています。面談中の音声をその場で文字起こしし、そのテキストをもとに証跡下書きを自動生成する仕組みです。

既存の顧客管理（CRM）や案件管理はどうなりますか？

顧客・世帯・保有契約・面談履歴を一元管理できるため、既存の顧客管理からの移行にも対応しています。詳細はご相談ください。

生命保険と損害保険、どちらの代理店でも使えますか？

MCエキスパートクラウドは生命保険・損害保険どちらの代理店でもご利用いただけます。詳細な適用範囲は資料でご確認ください。

料金はいくらですか？

代理店の規模・利用機能に応じて個別にご提案しております。資料請求後の打ち合わせにて具体的な費用感をご案内します。

セキュリティ体制は？

顧客情報を扱うCRMとして、通信の暗号化・アクセス権限管理・ログ管理などの基本的なセキュリティ対策を実装しています。詳細は資料に記載しています。

※本ページに記載の制度情報は 2026年8月時点のものです。保険業法・監督指針の内容は今後変更される可能性があります。最新の情報は金融庁・生命保険協会・日本損害保険協会の公表内容をご確認ください。
※MCエキスパートクラウドの機能・仕様は改善のため予告なく変更する場合があります。詳細は資料をご参照ください。

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